Krypto-Austausche haben eine schwache oder keine ID-Verifizierung

Mehr als die Hälfte aller Krypto-Austausche haben eine schwache oder keine ID-Verifizierung

In Europa gibt es die meisten Börsen, die sich den regulatorischen Normen widersetzen

Mehr als die Hälfte aller Börsen weltweit haben schwache KYC-Identifikationsprotokolle – wobei Börsen in Europa, den USA und Großbritannien zu den schlimmsten Übeltätern gehören, laut einer neuen Studie der Blockkettenanalysefirma CipherTrace

CipherTrace analysierte mehr als 800 dezentralisierte, zentralisierte und automatisierte Market-Maker-Börsen und stellte fest, dass 56% von ihnen die KYC-Richtlinien trotz Anti-Geldwäsche-Bestimmungen (AML) überhaupt nicht befolgten. Die höchste Anzahl solcher Börsen bei Bitcoin Evolution befindet sich in Europa – einer Region, die für strengere Vorschriften bekannt ist. Allerdings haben 60 % der europäischen Anbieter virtueller Vermögenswerte mangelhafte KYC-Praktiken.

Die USA, Großbritannien und Russland sind die drei Länder mit der höchsten Anzahl von Börsen mit schwacher KYC-Praxis. Singapur steht auch an der Spitze, wenn es um die Anzahl der kombinierten schwachen und porösen VASPs geht.

Die Studie ergab, dass sich viele Börsen nicht die Mühe machen, das Herkunftsland auf ihrer Website oder in ihren Geschäftsbedingungen zu erwähnen. Dies scheint beabsichtigt zu sein – von diesen Austauschmaßnahmen hatten 85% einen schwachen KYC-Rahmen. Dies bedeutet, dass einige Börsen ihre Gerichtsbarkeiten verbergen, um sich nicht registrieren zu müssen oder die AML-Vorschriften einzuhalten.

Wie schnell wurde es festgestellt?

Der Bericht stellt fest, dass 70% der auf den Seychellen registrierten Börsen schlechte KYC-Normen haben, was den kleinen Inselstaat zu einem Nährboden für potenzielle Geldwäscher macht.

Die Studie untersuchte auch 21 DEXs und fand heraus, dass satte 81% schwache oder gar keine „Know-your-customer“-Praktiken (KYC) hatten. DEXs sind jedoch nicht unbedingt ein guter Ort für Geldwäsche. CipherTrace merkte an, dass das beim KuCoin-Hack gestohlene Krypto im Wert von 7,9 Millionen Dollar zwar an der dezentralisierten Börse Uniswap verkauft wurde, dort aber nicht gewaschen wurde.

„Der Hacker benutzt DEXs nicht, um seine Spuren zu verbergen, sondern um seine gestohlenen Tokens zu verkaufen“, sagte der Mitbegründer von Elliptic, Tom Robinson.

DeFi-Projekte bieten traditionelle Finanzaktivitäten wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Zinserträge, was bedeutet, dass sie unter den gleichen rechtlichen Rahmen bei Bitcoin Evolution fallen könnten wie die Banken und andere regulierte Finanzinstitutionen.

„Dies sind alles Finanztätigkeiten, und sie unterliegen wahrscheinlich bereits verschiedenen Gesetzen, darunter dem Wertpapierrecht, möglicherweise auch dem Banken- und Kreditrecht – definitiv AML/CTF-Gesetze“, sagte SEC Crypto Czar Valerie Szczepanik Anfang dieses Monats.

Dave Jevans, der Vorstandsvorsitzende von CipherTrace, sagte, er glaube nicht, dass die DeFi-Protokolle Vorschriften leicht akzeptieren würden.

„Nach dem, was wir in den letzten paar Monaten erlebt haben, wollen sie nichts mit KYC zu tun haben“, sagte Jevans.

„Sie sagen nur, dass sie Software schreiben, und obwohl sie davon nutzbringende Gelder erhalten, ‚betreiben‘ sie diese nicht. Aber es ist interessant zu sehen, wie die Governance der Plattformen ist, die oft von Risikokapital-gestützten Unternehmen stammen.

Jevans fügte hinzu, er glaube nicht, dass sich DeFi den Vorschriften lange entziehen werde.

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